Ondernemers met groeiambities hebben meer financieel inzicht nodig
Ondernemers met ambitieuze groeiplannen lopen steeds vaker tegen hun financiële organisatie aan. Uit onderzoek van fintechbedrijf Pleo blijkt dat meer dan de helft van de snelgroeiende middenbedrijven extra financiële controle nodig heeft om verdere groei mogelijk te maken.
Naarmate bedrijven groeien, nemen ook de eisen aan financieel beheer toe. Wanneer ondernemers onvoldoende zicht hebben op hun liquiditeit, uitgaven en verplichtingen, neemt de kans toe dat de groei van hun bedrijf leidt tot financiële knelpunten. Denk aan onverwachte kosten, vertragingen in rapportages of problemen met wet- en regelgeving.
Hierdoor wordt het lastiger om nieuwe investeringen te plannen, internationale uitbreiding te ondersteunen of snel in te spelen op kansen in de markt. Dat kan de groei van het bedrijf aanzienlijk afremmen.
Groei vraagt om een financiële basis
Veel ondernemers richten zich tijdens een groeifase op nieuwe klanten, omzetgroei en marktuitbreiding. Die focus is logisch, maar brengt ook extra druk met zich mee op de financiële organisatie. Meer transacties, meer personeel en vaak ook meerdere vestigingen of internationale activiteiten zorgen ervoor dat financiële processen complexer worden.
Uit het onderzoek blijkt dat 56 procent van de snelgroeiende bedrijven aangeeft dat verdere groei alleen mogelijk is wanneer er meer grip komt op de financiële processen. Denk daarbij aan beter inzicht in cashflow, uitgaven, budgetten en financiële prestaties. Zonder die informatie wordt het lastiger om onderbouwde beslissingen te nemen en tijdig bij te sturen. Zeker wanneer kosten oplopen of marges onder druk komen te staan.
Spreadsheets blijven een risico
Opvallend is dat bijna een derde van de bedrijven (31 procent) nog werkt met losse systemen of spreadsheets voor het beheren van uitgaven en kosten. In de beginfase kan dit nog voldoen, maar bij verdere groei ontstaat hierdoor versnipperde financiële informatie. Dit kan leiden tot fouten, vertragingen en minder inzicht in de financiële gezondheid van het bedrijf.
Bij 44 procent van de ondervraagde bedrijven schoten financiële systemen in een eerdere groeifase al tekort. Ook wet- en regelgeving vormt een uitdaging. Zo noemt 39 procent van de bedrijven compliance en regelgeving als grootste belemmering om verder op te schalen.
Naarmate organisaties groeien, krijgen zij te maken met strengere rapportageverplichtingen, fiscale regels en interne controle-eisen. Vooral voor bedrijven die internationaal actief zijn of willen uitbreiden, kan het voldoen aan al deze verplichtingen een aanzienlijke administratieve belasting vormen.
AI, nieuwe markten en klantvraag
Van de onderzochte bedrijven bevindt 43 procent zich momenteel in een actieve groei- of schaalfase. Ondernemers zien vooral kansen in het benutten van AI-toepassingen (42 procent), het verhogen van omzet en winstgevendheid (39 procent), het bedienen van een groeiende klantvraag (39 procent) en uitbreiding naar nieuwe markten (39 procent).
Maar als bedrijven groeien, neemt de druk op de financiële organisatie toe. Meer dan een derde (35 procent) van de bedrijven maakt zich zorgen over financiële stabiliteit en cashflowbeheer tijdens verdere uitbreiding.
Europese uitbreiding brengt extra uitdagingen
Voor ondernemers die over de grens willen groeien, nemen de financiële uitdagingen verder toe. Meer dan de helft van de bedrijven (57 procent) ervaart het voldoen aan compliance-eisen in verschillende Europese landen als complex. Een even groot aandeel geeft aan dat internationale uitbreiding voelt als het opzetten van een volledig nieuw bedrijf.
Daarnaast zegt 43 procent dat de huidige financiële systemen onvoldoende ondersteuning bieden voor Europese regelgeving en operationele vereisten. Ook het samenvoegen van financiële rapportages uit verschillende landen blijkt voor veel organisaties een uitdaging.
Valutabeheer speelt eveneens een belangrijke rol. Meer dan de helft van de bedrijven ervaart onvoorspelbare kosten door wisselkoersen,. Terwijl verschillen in betaalmethoden tussen landen voor extra administratieve druk zorgen.
Finance als groeiversneller
Volgens Pieter Laban, Head of Sales bij Pleo Nederland, onderschatten veel bedrijven de impact van internationale groei op hun financiële processen. “Zodra bedrijven actief worden in meerdere markten, nemen de eisen rondom compliance, rapportage, betalingen en financieel inzicht snel toe,” aldus Laban.
Voor ondernemers ligt daar een duidelijke leg: wie wil opschalen, doet er goed aan niet alleen te investeren in verkoop, technologie en personeel, maar ook in een financiële organisatie die verdere groei kan ondersteunen.